Declara a tus beneficiarios reales ante FinCEN.
Presentado bien la primera vez, actualizado a tiempo.
El Informe de Información de Beneficiarios Reales (BOIR) es la presentación ante FinCEN que toda LLC estadounidense debe hacer bajo la Corporate Transparency Act de 2024, nombrando a dueños del 25% o con control sustancial. Monezzi la presenta y sigue las actualizaciones de 30 días.
Concéntrate en tus clientes, nosotros nos encargamos de la burocracia.
Fuentes: orientación oficial de FinCEN sobre el programa de informes de Información de Beneficiarios Reales, la Guía de Cumplimiento para Entidades Pequeñas (PDF) y las Preguntas Frecuentes sobre BOI de FinCEN.
¿Por qué es crítica la presentación del BOI?
La Corporate Transparency Act entró en vigor en 2024. Toda entidad estadounidense ahora se encuentra dentro de un régimen de informes ante FinCEN con consecuencias civiles y penales — y una regla silenciosa de actualización de 30 días que la mayoría de los fundadores no anticipa.
Mandato federal
Los informes BOI son obligatorios por ley federal bajo la Corporate Transparency Act. No existe alternativa a nivel estatal ni opción de exclusión. Toda LLC, corporación y sociedad estadounidense está incluida por defecto.
Sanciones severas
No presentar el informe genera sanciones civiles de 500 dólares estadounidenses por día. Las infracciones intencionales escalan a sanciones penales de hasta 10.000 dólares y prisión para el beneficiario real en persona — no para la empresa.
Obligación continua
BOI no es una presentación de una sola vez. Cualquier cambio en la información del beneficiario real — dirección, número de identificación, porcentaje de propiedad, nombramiento de directivo — reinicia un reloj de 30 días. La mayoría de las sanciones provienen de actualizaciones perdidas, no de la presentación inicial.
Escrutinio de propiedad extranjera
Las entidades con beneficiarios reales fuera de EE. UU. enfrentan controles documentales más estrictos: escaneos de pasaporte, direcciones de residencia en el extranjero, cruce con listas de sanciones. Las LLC de propiedad exclusivamente extranjera son las que más fallan en la ruta del hazlo-tú-mismo.
El portal de FinCEN está diseñado para abogados de EE. UU. Los fundadores fuera de EE. UU. caen en las mismas tres trampas cada vez.
FinCEN cuenta a cualquiera con el 25 por ciento o más de capital Y a cualquiera con control sustancial — es decir, un directivo, un director o un tomador de decisiones senior que puede firmar por la empresa. Los fundadores suelen listar solo a los accionistas y omiten al CFO que firma cada cheque. La sub-declaración es el desencadenante de rechazo más común.
Formatos de fecha, normalización de direcciones, formato de números de identificación, menús desplegables de códigos de país — el portal acepta tu envío y, días después, devuelve un aviso de rechazo sin diagnóstico a nivel de campo. Tienes que empezar de cero. Nosotros pre-validamos cada campo contra las especificaciones técnicas de FinCEN antes de la presentación.
Un beneficiario real se muda — el reloj de 30 días arranca. Renueva un pasaporte — el reloj arranca (cambió el número de identificación). La propiedad se desplaza un uno por ciento en un calendario de adjudicación — el reloj arranca. Nosotros rastreamos cada campo reportado y te avisamos en el momento en que se abre un plazo.
"La mayoría de los rechazos de BOI provienen de identificar mal el control sustancial. Los fundadores asumen que solo cuentan los propietarios del 25 por ciento, pero el CFO que firma cada cheque también es un beneficiario real bajo la Corporate Transparency Act. Releemos el organigrama antes de leer la tabla de capital."
Resumen del Informe BOI y detalles clave
El Informe BOI nombra a cada persona que posee el 25 por ciento o más de la empresa o ejerce control sustancial. Para cada beneficiario real, FinCEN recopila el nombre legal completo, la fecha de nacimiento, la dirección de residencia y un número de pasaporte o licencia de conducir con una copia escaneada del documento. La presentación es electrónica, vía el portal de FinCEN.
Quién debe declarar
Todas las LLC, corporaciones y sociedades de EE. UU. Las LLC de un solo miembro de propiedad extranjera están incluidas. Existe una lista corta de exenciones (grandes empresas operativas, empresas públicas, bancos regulados) — la posición por defecto es: presentas.
Información requerida
Para cada beneficiario real: nombre legal completo, fecha de nacimiento, dirección de residencia y un número de pasaporte o licencia de conducir con una imagen escaneada del documento de identidad. Para la empresa: nombre legal, EIN, dirección comercial en EE. UU., jurisdicción de constitución.
Plazos de presentación
Las empresas constituidas antes del 1 de enero de 2024 tenían un plazo de un año; las nuevas entidades tienen 90 días desde la constitución (30 días para las entidades constituidas a partir de 2025). Cada cambio posterior en la información declarada activa una ventana de actualización de 30 días.
Duración
La obligación de presentación BOI continúa durante toda la vida de la entidad. Incluso en caso de disolución, la práctica más segura es presentar una actualización final que refleje la disolución en lugar de quedarse en silencio. La jurisprudencia de FinCEN todavía está en formación — la sub-declaración conlleva la misma sanción que no declarar.
¿Cómo te asistimos, paso a paso?
Gestionamos cada etapa del informe BOI — identificación de beneficiarios reales, recopilación de documentos, presentación en el portal de FinCEN y seguimiento continuo de actualizaciones de 30 días.
Identificar a cada beneficiario real
Revisamos tu tabla de capital Y tu organigrama. Cualquier persona con el 25 por ciento de capital es nombrada. También lo son todos los directivos, directores y tomadores de decisiones senior que ejercen control sustancial — el componente que los fundadores más suelen omitir.
Recopilar identificaciones y direcciones
Para cada beneficiario real recopilamos el escaneo del pasaporte o licencia de conducir, la dirección de residencia y la fecha de nacimiento. Las entidades de propiedad extranjera necesitan pasaporte más dirección residencial en el extranjero — nosotros nos encargamos de la normalización de formato que FinCEN exige.
Pre-validar y presentar ante FinCEN
Cada campo se pre-valida contra las especificaciones técnicas de FinCEN antes de la presentación. Luego presentamos directamente a través del portal de FinCEN y guardamos el recibo de confirmación en tu bóveda de Documentos.
Rastrear la regla de actualización de 30 días
Cada campo reportado se rastrea. Si un propietario se muda, renueva su pasaporte o la propiedad se desplaza incluso un uno por ciento, abrimos la ventana de presentación de 30 días y preparamos el informe de actualización. Aquí es donde ocurren la mayoría de las sanciones BOI — y donde más trabajamos.
Revisión anual de cumplimiento
Una vez al año reconfirmamos contigo a cada beneficiario real. Los directivos pueden haber cambiado, el capital puede haberse desplazado, las identificaciones pueden haberse renovado. Cualquier cosa que debió haber activado una actualización y no lo hizo, la presentamos como actualización correctiva — la mejor práctica para mantener limpia tu situación ante FinCEN.
Preguntas frecuentes
Respuestas a preguntas comunes sobre la presentación del Informe BOI para fundadores fuera de EE. UU.
Toda LLC, corporación, sociedad limitada y entidad similar formada o registrada para hacer negocios en los Estados Unidos debe presentar un Informe de Información de Beneficiarios Reales ante FinCEN bajo la Corporate Transparency Act de 2024. Las LLC de un solo miembro de propiedad extranjera están incluidas. Existe una pequeña lista de exenciones (grandes empresas operativas, empresas públicas, bancos regulados) pero la posición por defecto es: presentas.
Las sanciones civiles se acumulan a 500 dólares estadounidenses por día mientras dure la infracción. Los incumplimientos intencionales pueden escalar a sanciones penales de hasta 10.000 dólares estadounidenses y dos años de prisión para el beneficiario real. El contador de sanciones comienza el día después de tu fecha límite de presentación.
Cualquier cambio en la información declarada del beneficiario real activa una nueva ventana de presentación de 30 días. Esto incluye: un propietario se muda, un propietario renueva su pasaporte (cambia el número de identificación), la propiedad se desplaza incluso un uno por ciento, se nombra a un nuevo directivo, un beneficiario real cambia legalmente de nombre. Perder la ventana de 30 días se trata igual que perder la presentación inicial — 500 dólares estadounidenses por día.
No hay máximo. FinCEN espera que declares a cada persona que cumpla con la prueba de beneficiario real: 25 por ciento o más de capital, O control sustancial (directivo, director, tomador de decisiones senior que puede firmar por la empresa). La mayoría de las presentaciones listan de dos a cinco personas. La sub-declaración es el error más común.
Sí — y el escrutinio es más estricto. La propiedad exclusivamente extranjera requiere un escaneo de pasaporte y la dirección residencial extranjera de cada beneficiario real. FinCEN realiza verificaciones cruzadas con listas internacionales de sanciones. Nosotros gestionamos la recopilación y el formato de documentos para que la presentación pase a la primera.
Depende del momento. Las entidades que existieron en o después del 1 de enero de 2024 están dentro del régimen de informes incluso si se disolvieron después. La posición más segura es presentar el Informe BOI inicial y luego presentar una actualización final que refleje la disolución. La jurisprudencia de FinCEN aún se está construyendo aquí — la sub-declaración arriesga la misma sanción de 500 dólares estadounidenses por día.
No. La estructura es: una presentación inicial dentro de los 90 días desde la constitución de la empresa (30 días para las entidades constituidas a partir de 2025), luego presentaciones de actualización dentro de los 30 días de cualquier cambio en la información declarada. No hay declaración anual. El peligro está en la obligación silenciosa de actualización — la mayoría de quienes presentan piensan que es de una sola vez y luego omiten un cambio de propiedad un año después.